Estou interessado no day trading de ações e encontrei a tastytrade. Será que vale a pena usar? Esta é a análise completa por um day trader. Inclui as plataformas de trading, preçário e limitações.

Se estás a ler este artigo, é porque ouviste falar na Tastytrade, estás interessado no day trading de ações ou de opções e pensas que pode ser uma alternativa a considerar, mas existem várias coisas que tens de saber antes de abrir conta. Já sou cliente da Tastytrade desde o ano de 2020 e conheço muito bem, as limitações da corretora e das plataformas de trading, mas também os custos e quais as alternativas que existem atualmente, a esta corretora. Por isso, tens de ler o artigo até ao fim e ver o vídeo, para entender como funciona a Tastytrade.

Antes de abrir conta na Tastytrade, tens de saber isto!

Infelizmente, encontrar uma corretora para o day trading de ações ou opções com origem na Europa é muito difícil ou impossível. Por essa razão, o day trading por cá é mais considerado como uma esquema ou sonho, enquando nos EUA o mindset é totalmente diferente e existem pessoas que vivem do day trading ou são consistentes, porque existem várias corretoras honestas que não tramam os seus clientes com más execuções ou comissões absurdas. Mas, a boa notícia é que existem várias alternativas, mas antes de usar, é importante conhecer cada uma.

DISCLAIMER: Este artigo é uma opinião pessoal do autor. Não pode ser considerado como aconselhamento de investimento ou recomendação de uso ou de compra / venda.

Nunca tomes decisões baseadas nas opiniões de outras pessoas. Resultados passados não são garantia de retornos futuros.

Day trading de penny stocks é arriscado e não é indicado para todas as pessoas. Pode resultar na perda parcial ou total do capital. Cerca de 90% perde dinheiro.

Guia Completo à Corretora Tastytrade, com os Prós e Contras

A Tastytrade é uma corretora dos EUA 🇺🇸, mas atualmente aceita clientes de Portugal 🇵🇹, de Espanha 🇪🇸 e do resto da Europa 🇪🇺, pelo que é um opção bastante popular para quem está interessado no mercado norte-americano e quer acesso a ações, ETFs e opções. Não só uso há vários anos, como também vários leitores começaram a usar depois de terem lido a análise à Tastyworks, o nome que esta corretora usava antes de mudar para tastytrade a 21 de fevereiro de 2023.

Antes de continuar, é importante referir que este artigo não é patrocinado e não estou a ser compensado financeiramente pela Tastytrade.

No vídeo abaixo podes encontrar a análise completa em vídeo à Tastytrade, onde mostro as plataformas de negociação, as comissões, os custos e como funciona a corretora. Uso desde 2020, por isso, sei muito bem como funciona.

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Vale a Pena Usar a Tastytrade para o Day Trading?

Se estás a ler este artigo, é porque estás interessado em usar a corretora Tastytrade ou queres fazer day trading de ações ou de contratos de opções (stock options). Estás no lugar certo, porque uso há vários anos e já fiz milhares de transações, por essa razão, sou capaz de fazer uma análise mais completa à plataforma e além disso, também sou capaz de explicar quais são as melhores alternativas.

Antes de começar, é importante apresentar-me. Comecei a investir na Bolsa de Valores em 2012 e no day trading de ações em 2018 e posso dizer que nestes anos todos usei várias corretoras e plataformas.

A maior parte das pessoas vai dizer que as corretoras são todas iguais, mas isso é mentira.

Comecei a usei a Tastytrade em 2020, quando ainda usava o nome Tastyworks e até publiquei uma análise. Além da mudança de nome, donos, comissões e novas plataformas, pouca coisa mudou, mas vale a pena publicar uma nova análise porque cada vez mais pessoas procuram por Tastytrade Portugal.

Instrumentos Financeiros Disponíveis na Tastytrade

Ao longo destes últimos anos, a Tastytrade tem aumentado os instrumentos financeiros que são possíveis negociar. Atualmente, é possível comprar e vender todas as ações e ETFs cotados nas Bolsas de Valores dos EUA 🇺🇸, opções, futuros, opções de futuros e criptomoedas.

Também estão disponíveis os mercados de previsão (prediction markets), que são fornecidos em parceria com a Kalshi, mas estão disponíveis apenas para clientes de fora da Europa 🇪🇺.

Ao tentar aceder aos eventos disponíveis nos mercados de previsão, vai aparecer que não és ilegível para fazer trading.

As Plataformas Tastytrade Disponíveis

Para o trading de ações, ETF, futuros, criptomoedas e opções, os clientes da Tastytrade têm acesso a três plataformas de negociação, sem qualquer custo extra mensal:

• Plataforma web
• Plataforma para Windows ou Mac
• Plataforma mobile

Ao contrário de outras corretoras de bolsa, podes estar com as duas plataformas abertas ao mesmo tempo. É uma grande vantagem, porque a plataforma para telemóvel é confusa de usar e para criar ordens demoras mais tempo.

Sempre que as ordens são executadas, por omissão os clientes recebem uma notificação no telemóvel e também no email. É possível cancelar as notificações. Se todos os dias fazes dezenas de transações, talvez vais querer isso.

Plataforma web

Hoje em dia, quase todas as corretoras de day trading têm plataformas web e podem ser uma grande ajuda, sobretudo em momentos em que não tens acesso ao teu computador ou não queres instalar a app para Windows ou Mac OS.

A imagem abaixo é da plataforma web da Tastytrade e tem quase todas as funcionalidades da plataforma para Windows e Mac OS. Uma das novidades agora, é o AI Search em que ao dar um tema ou caso, por exemplo, a guerra no Irão, a plataforma vai indicar várias ações, ETFs e futuros para estar posicionado e beneficiar com o conflito.

Na plataforma web é possível ter várias watchlists, aceder à option chain, selecionar vários contratos, escolher a conta para fazer trading e outras funcionalidades. Assim como acontece com a XTB e a Interactive Brokers, é possível ter várias contas de negociação e alternar entre as contas.

Através da plataforma web é possível comprar ações, ETFs, REITs, opções, futuros, opções de futuros e criptomoedas, mas a plataforma é limitada em relação à plataforma web de outras corretoras de day trading. Não é possível usar teclas de atalho, não está disponível o LEVEL2 e Times & Sales, nem é possível reservar ações hard to borrow.

Plataforma para Windows ou Mac

Na Tastytrade também está disponível a plataforma para Windows e Mac OS, mas tem algumas limitações em termos de performance – devido a usar java. É muito semelhante à plataforma web, no entanto, tem mais funcionalidades. A option chain tem mais detalhes, é mais fácil de analisar os contratos de opções e é um pedaço mais completa.

Esta é uma corretora voltada para o mundo das opções e por isso, a plataforma está construída à volta das opções. Por isso, quando estás perante ações sem opções para negociar, parece que falta algo. Mesmo assim, a plataforma tem disponível vários tipos de ordens (mercado, limite, stop mercado e stop limite).

Na área de estratégia é possível selecionar a estratégia, entre ações e opções. Ao selecionar opções, em segundos é possível usar uma estratégia de opções, como Iron Condor, Straddle, Strangle, Ratio Spread e outras estratégias de opções.

Ao clicar nas datas na option chain, é possível aceder a todos os contratos disponíveis para negociar.

Ao clicar em 1 ou mais contratos de opções, é possível analisar e simular qual é o resultado possível se a cotação da ação ou do ETF chegar a um determinado valor, numa determinada data e outras variáveis. É útil, para fazer o que o utilizador pode esperar e não andar a seguir uma estratégia de buy & hope, como acontece muitas vezes. Se funcionar, vais pensar que és um grande investidor / trader, se não funcionar vais desistir a curto prazo.

Cada vez mais corretoras permitem aceder ao gráfico da cotação do contrato selecionado, mas nos dias de hoje ainda existem corretoras que não permitem aceder ao gráfico de opções ou apresenta dados com atraso e é necessário pagar uma mensalidade, para ter acesso a essa informação.

A plataforma para Windows e Mac é avançada, mas continua a faltar as teclas de atalho, LEVEL2 e times & sales. Além disso tudo, foram várias as vezes em que estava a fazer trading de contratos de opções e a plataforma travou e uma trade que poderia ter fechado com ganhos, acabei por fechar com perdas, porque eram contratos 0DTE ou resultou em perda de parte dos ganhos. Estes bloqueios não têm acontecido na plataforma web, mas tem sido bastante frequentes na app.

Plataforma mobile

A corretora Tastytrade também tem disponível a plataforma mobile, para telemóveis Android e iPhone, onde tens acesso a quase todas as funcionalidades e podes abrir e fechar posições. A plataforma é fluída, mas bastante confusa. Depois de abrir uma ordem, criar uma ordem de venda é confuso e nem é tão simples como noutras corretoras de bolsa.

Se usas esta corretora, é uma vantagem ter instalada a plataforma mobile, mas para usar no dia-a-dia, para abrir e fechar ordens, existem melhores alternativas a considerar.

Através desta também tens acesso à option chain e podes usar praticamente todas as estratégias de opções, o que torna ideal para quem está interessado em fazer trading ou investir em opções usando o telemóvel. Ao contrário das outras plataformas, aqui não podes aceder aos gráficos dos contratos de opções. Não entendo a limitação, pois noutras corretoras é possível aceder aos gráficos.

A plataforma de trading mobile é bastante completa, no entanto, como tem acontecido com a plataforma para Windows e Mac OS, nos últimos meses, ao enviar ordens de compra ou venda, tem bloqueado durante vários segundos, o que resultou em oportunidades onde perdi o ponto de entrada ou até mesmo, acabei por perder dinheiro porque não consegui vender e quando a ordem foi enviada a ação ou o contrato de opções já tinha caído.

Comissões e Taxas

O preçário da Tastytrade é simples e bastante competitivo, por essa razão, é uma corretora bastante usada, mas se estás a considerar fazer day trading usando a Tastytrade, não deves olhar apenas para o preçário, mas para vários fatores, como as plataformas de trading, os instrumentos financeiros disponíveis e ainda as execuções. De nada vale, ter uma corretora com várias ações para day trading e depois ter péssimas execuções, bloqueios constantes e sem teclas de atalho.

Para comprar e vender ações e ETFs não existem comissões, apenas as taxas regulatórias da SEC, que podem ser ignoradas porque são cêntimos e pouco peso vão ter nos ganhos ou perdas ao longo do tempo.

Conclusão – A Opinião de um Cliente desde 2020

Agora chegamos à parte mais importante, que é se vale a pena ou não usar a corretora Tastytrade e na minha opinião… não vale a pena.

Uso hoje em dia, apenas como uma corretora de backup e quando quero consultar as cotações de ações EUA 🇺🇸 e opções, mas não pretendo abrir a plataforma da corretora Interactive Brokers, TradeZero, XTB e outras corretoras, onde tenho muito mais dinheiro e posições, que uso para investir ou day trading.

As comissões grátis são uma vantagem, mas os bloqueios constantes da plataforma, a falta do LEVEL2 e Times & Sales, mas também das teclas de atalho, é algo que faz a diferença para o day trading e é importante. Seja com ações ou contratos de opções.

Toda a plataforma foi construída à volta da negociação de opções e por isso, é uma péssima escolha para quem pretende fazer day trading de ações e até mesmo de opções. Por essa razão, na minha opinião não vale a pena usar para day trading de ações, opções e até mesmo de outros instrumentos, como futuros ou criptomoedas.

Melhores Alternativas à Tastytrade

O mais certo é que neste momento, estejas a pensar que “se não vale a pena usar a Tastytrade, então qual é a melhor alternativa?“.

Pois bem, chegou o momento de falar sobre as várias alternativas à Tastytrade, como se comparam em termos de preçário e plataforma de negociação, para que entendas com o que podes contar e se é melhor mudar de opinião.

Tastytrade vs TradeZero

Ambas as corretoras, Tastytrade e Tradezero, permitem fazer day trading de ações small caps e contratos de opções, no entanto, para esta comparação entre as duas corretoras, o meu foco vai ser apenas o day trading de ações small caps – que é o assunto deste blog.

A Tradezero é a corretora escolhida por muitos day traders em todo o mundo, incluindo Portugal e uso desde 2018. Durante estes anos passou por várias mudanças – para melhor, por isso, ainda é hoje em dia uma das minhas corretoras favoritas e sei como funciona.

Abaixo está o preçário da Tastytrade vs Tradezero Internacional. Embora a Tradezero cobre comissões superiores à Tastytrade, as execuções da Tastytrade são piores e podem haver small caps que não deixam abrir posições, para compensar a comissão $0. Para o day trading isso é um problema, porque vais querer ter boas execuções, caso contrário numa posição ou outra, pode significar uma grande perda ou não conseguir fechar toda a posição..

	Tastytrade	Tradezero Internacional
Comprar e vender ações listadas ≥ 1 USD	0 USD	0 USD só em limite que não executa de imediato e com ≥ 100 ações
Ordem de mercado ou limite que executa já	0 USD	0,005 USD/ação (mín. 0,49 USD)
Menos de 100 ações	0 USD	0,49 USD fixos
Ações < 1 USD ou OTC	0 USD	0,005 USD/ação (mín. 0,49; teto 7,95 USD até 250 mil ações, nas sessões pagas)

Na lista acima, não são apresentadas as taxas SEC/FINRA que ambas as corretoras cobram na venda, mas como o valor é igual e de alguns cêntimos, vou ignorar.

Apesar da Tradezero cobrar comissões na compra e venda de ações, são um valor acessível e é possível obter comissões grátis, se enviares uma ordem limitada de 100 ações ou mais, que não seja executada de imediato.

Em termos de plataformas de negociação, a Tradezero dispõe de 4 plataformas de negociação:

• a ZeroPro para Windows;
• a TZ1 para navegadores web;
• a ZeroFree para navegadores web;
• e a ZeroMobile para telemóveis.

A Tradezero não tem disponível uma plataforma de negociação para Mac OS, mas a plataforma TZ1 tem as funcionalidades necessárias para o day trading, pelo que é mais do que suficiente. Tens acesso a LEVEL 2, Times & Sales, teclas de atalho, entre outras funcionalidades. A imagem abaixo é da plataforma TZ1.

Os day traders mais exigentes ou que não gostam de usar a plataforma web, normalmente usam computadores Windows e por essa razão, a ZeroPro é a escolha mais popular. A plataforma é leve e não consome demasiados recursos, ao contrário da plataforma Windows da Tastytrade.

A plataforma ZeroPro tem um custo de 59 dólares por mês, mas ao usar o link de parceiro, vais poder usar durante 3 meses grátis a plataforma ZeroPro sem qualquer custo. É possível cancelar a qualquer momento.

Tastytrade vs Interactive Brokers

Além da Tradezero, outra corretora que está nas listas do blog Penny Stocks há anos, como uma alternativa para o day trading de ações e opções, é a Interactive Brokers – também conhecida por IBKR, no entanto, tem vindo a ser recorrente não conseguir abrir posições em ações small caps por causa de restrições absurdas da corretora e em alguns casos, essas ações small caps estavam em modo close-only, pelo que deixa de ser uma opção a considerar a partir de 2026.

E tu? Usas a corretora Tastytrade em Portugal ou outra das alternativas mencionadas? Deixa o teu comentário abaixo, para saber.

Bons investimentos!